Elementos fundamentales para el diseño de una regulación que considere la prevención del lavado de activos

El desarrollo alcanzado por las nuevas tecnologías supone transformaciones relevantes a escala internacional, nacional y personal, aplicadas a cuestiones como los servicios financieros. A pesar de la comodidad, el dinamismo y rapidez de estas operaciones, las mismas suelen ser riesgosas. La presente investigación está dirigida a estudiar los elementos fundamentales para el diseño de una regulación que considere la prevención del lavado de activos al utilizar pasarelas de pago. Para su desarrollo se trazaron como objetivos: realizar un estudio doctrinal y jurídico sobre las pasarelas de pago y el lavado de activos. Igualmente, el examen del marco jurídico nacional e internacional en la materia, también, la determinación de los principales elementos para la elaboración de una norma jurídica, que regule la figura de las pasarelas de pago en el país y contribuya a la prevención del lavado de activos, Para ello, se realizó la revisión de ambas figuras, en cuanto a las pasarelas, se parte de las nociones generales de las empresas Fintech y la doctrina del tema, su definición, las partes que intervienen en ellas, características, funcionamiento, tipos y su regulación jurídica en el país. Con respecto al lavado de activos se estudia desde su concepto, etapas que lo componen, escenarios en que se desarrolla, sus aspectos regulatorios en el contexto internacional y nacional. Finalmente, se examina el nexo que existe entre ambas figuras de estudio, se identifican los elementos esenciales para diseñar una regulación sobre las pasarelas de pago en el país, enfocada a prevenir el lavado de activos.
[Ecuador: 2021]

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